投资银行

业务介绍

投资银行

结构融资

银团贷款业务是指由获准经营贷款业务的两家或两家以上银行或非银行金融机构，基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定的时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

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债券承销

指中信银行依照协议包销或代销发行企业债务融资工具及主管机构批准的其他债券的行为，主要包括短期融资券、中期票据、超短期融资券、中小企业集合票据、非公开定向债务融资工具、资产支持票据、项目收益票据、企业债、金融债券、资产支持证券、地方政府债券承销以及债务融资综合服务方案等。

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资产管理

资产管理业务是我行依托丰富的客户资源、畅通的资金渠道、强大的销售能力和良好的市场影响力，通过发行融资性理财产品、代销信托公司集合资金信托计划、基金公司专项资产管理计划等方式，引入投资者资金，满足我行对

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财务顾问服务

常年财务顾问业务 常年财务顾问业务是指我行利用客户资源、人才、信息、科技等优势，为企业提供的持续性和综合性企业管理咨询服务，包括但不限于日常服务、增值研究服务、企业理财咨询服务等。 日常服务 常年财务顾问业务的日常服务主要包括企业财务诊断、企业运营诊断和业务咨询等。我行以不定期的电话、面谈、网上服务等方式，为企业提供财务管理、税收规划、融资安排、营销策略、运营流程、人员管理等方面的建议，向客户推介综合性的金融产品及银企合作的创新业务品种，并向企业人员宣传和培训金融财务方面的知识和最新发展动向。 增值研究服务

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信贷资产证券化

指中信银行作为发起机构，将中信银行的信贷资产信托给受托机构，由受托机构以资产支持证券的形式向投资者发行证券，以该财产所产生的现金流支付资产支持证券收益的结构性融资活动。

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并购贷款

指为中信银行优质客户的控股型收购或增资、参与上市公司定增配股、上市前股权整合等并购融资需求提供配套杠杆融资服务。

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银团贷款

指由两家或两家以上银行或非银行金融机构，基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定的时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

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跨境股权融资

指中信银行独立或联合境内外同业机构，围绕企业客户在跨境产业收购和跨境资本运作过程的业务需求，为客户提供财务顾问、出具融资承诺函、提供表内一般贷款、并购贷款、银团贷款、融资类理财、内保外贷、FTN账户融资等综合融资服务。

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私募投资基金

指中信银行联合行内下属两家私募基金管理公司（信银深圳与信银北京）或其他基金管理公司，通过创设包括但不限于公司制基金、有限合伙制基金、契约型基金等基金模式，满足客户股权+债权等多元化的融资需求，并在基金设立、募集、投资、管理和退出等环节提供全流程的融资及顾问综合金融服务。

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“一带一路”母基金

指由中信银行全资下属的股权投资基金管理有限公司发起和管理，将按照母基金方式运作，通过PPP、走出去、并购重组、产业投资等四类子基金，专项投资于基础设施互联互通、能源资源、生态环保、新能源、现代农业、文化教育等相关领域，“一带一路“为区域内重点项目提供股权及债权的综合化融资服务。

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选择权贷款

指中信银行为企业提供融资或融资安排等金融服务后，可在约定的期限内指定第三方合格投资者行使一定的企业股权认购权，并通过签署相关协议，明确各方的权利与义务。

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结构化融资

指为满足中信银行公司客户多元化融资需求，充分利用中信集团的综合化金融产业平台，联合证券公司、信托公司、资产管理公司及基金子公司等机构，通过投资资管计划、信托计划、资产受益权等金融产品，为融资人提供项目融资、流动资金周转、并购融资、资本金融资等融资服务的产品。

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委托贷款

指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由中信银行作为受托人（贷款人）根据委托人确定的境内、外企（事）业法人单位或其他经济组织作为借款人，按照委托人确定的用途、币别、金额、期限、利率以及还款方式等代为发放、监督使用、协助收回本息并收取手续费的贷款。

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绿色中间信贷

指财政部作为借款人与境外资金提供方签订外币贷款合同，委托中信银行将资金投向符合条件的节能减排和环境保护等项目，中信银行负责按时向境外资金提供方还本付息的业务。

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外国政府转贷款

指中信银行受财政部委托，按照规定的程序将外国政府贷款转贷给国内借款人，由借款人用于既定项目的设备、技术引进和服务的信贷业务。

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外储委贷

指外汇局向中信银行提供外币贷款，用于发放新增外币贷款或置换存量外币贷款，主要支持“走出去”或“引进来”项目，包括但不限于海外项目融资、出口信贷、并购重组、先进技术或设备进口融资等。

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融资类理财

指以债权、股权或其他各类权益等方式直接或间接为中信银行对公客户提供融资的理财产品，包括但不限于信贷类、债务融资工具类、应收债权类、委托债权类、股权及权益类等理财产品。

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理财直接融资工具

指由商业银行作为发起管理人设立、直接以单一企业的债权融资为资金投向、在法定的登记托管结算机构统一托管、在合格的投资者之间公开交易、在指定渠道进行公开信息披露的标准化投资载体。

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资产流转

指以证券公司、信托公司、基金公司及其子公司、保险公司等非银金融机构或各类资产交易平台为载体，通过结构化设计将中信银行持有或管理的正常类金融资产转化为可销售交易的金融产品，并向各类投资者进行销售，最终实现金融资产的转出。

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